Cómo crear remesas bancarias de cobros y pagos

Desde Oceges puedes crear remesas bancarias para emitir tus pagos a proveedores o cobrar tus facturas a tus clientes de forma muy sencilla.

Los formatos estandarizados SEPA que utiliza Oceges son:

• Remesas de cobro: XML PAIN.008.001.02
• Remesas de pago:  XML PAIN.001.001.03

Para poder emitir remesas debes seguir los pasos que te detallamos a continuación.

Creación de cuenta bancaria de la empresa

Lo primero que debes hacer es crear una cuenta bancaria en Oceges. Para ello:

1. Ve al menú Cuentas bancarias > Gestión de cuentas bancarias
2. Haz click en el botón Añadir cuenta bancaria
3. Rellena la información solicitada

IMPORTANTE: debes rellenar toda la información de forma correcta, ya que si no, el banco podría rechazar el fichero de la remesa una vez cargado.

Creación de cuentas bancarias de clientes ó proveedores

Para crear remesas de cobro a tus clientes debes añadir en su ficha las cuentas bancarias correspondientes a cada uno, ya que son las que se utilizarán al generar la remesa. Para ello sigue estos pasos:

1. Ve al menú Clientes
2. Localiza al cliente en cuestión y haz click en el botón de Acciones > Ver cuentas bancarias. También puedes entrar en su ficha y hacerlo desde allí
3. Añade una cuenta bancaria con los datos solicitados. Puedes añadir tantas como necesites, marcar una como principal y activarlas o desactivarlas

Para hacerlo con proveedores, sigue los mismos pasos desde el menú Compras y gastos > Proveedores > Ver proveedores.

Creación de la remesa

Una vez hayas añadido la cuenta bancaria de tu empresa y de tu cliente o proveedor, ya tienes todo listo para crear remesas:

1. Ve al menú Cuentas bancarias > Remesas
2. En el menú lateral, haz click en Listado de remesas, y luego en el botón Añadir remesa
3. Rellena la información solicitada. La cuenta bancaria que debes seleccionar es la de tu empresa, teniendo en cuenta si vas a hacer una remesa de pago o de cobro para seleccionar la cuenta correcta

Puedes tener abiertas tantas remesas como quieras, tanto de pago como de cobro

Añadir elementos a la remesa

Una vez abierta la remesa debes añadir los elementos que quieres cobrar o pagar. Para ello, en el menú lateral izquierdo podrás ver aquellos elementos susceptibles de añadir a una remesa. En estas pestañas verás solo aquellos elementos que tengan un importe pendiente de liquidar.

En cada una de las pestañas de elementos puedes buscar y aplicar filtros para localizar todo aquello que quieras añadir a la remesa.

Los elementos que podrás añadir a cada remesa son:

• Remesas de pago: compras y gastos
• Remesas de cobro: ventas y liquidaciones contrareembolso

Para añadir un elemento, localízalo y haz click en Acciones > Añadir a remesa. Selecciona la remesa, indica el importe y la cuenta bancaria del destinatario:

También puedes seleccionar los elementos de forma masiva y hacer click en Acciones > Añadir a remesa. Haciéndolo de esta forma, el importe añadido a la remesa será el importe pendiente de pago de cada transacción, y la cuenta bancaria será la cuenta por defecto de la ficha de cliente o proveedor.

Generar la remesa

Una vez hecho todo lo anterior, el último paso es generar el fichero de la remesa. Para ello, dentro del menú de remesas:

1. Ve a la primera opción Listado de remesas, en el menú lateral izquierdo
2. Localiza la remesa y haz click en Acciones > Detalles de la remesa
3. Revisa todos los datos y, una vez confirmados, haz click en Acciones > Actualizar estado > Procesada > Actualizar
4. La remesa estará ahora cerrada y lista para exportar. Haz click en Acciones > Exportar fichero
5. Selecciona el formato y haz click en Exportar
6. Pasado 1 minuto, podrás descargar el fichero desde el menú Descargar informes

Con estos pasos ya habrás generado completamente la remesa. Ahora solo debes descargar el archivo, ir a tu banco y cargarlo.

MUY IMPORTANTE:

Revisa la verificación de tu banco del archivo de la remesa antes de hacerla efectiva. Ten en cuenta que todos los movimientos se cargarán como pago puntual, y no como pago recurrente, ya que este último solo es válido para importes exactos y aprobados previamente con el destinatario.